Den Auftrag zum Depot-Übertrag erteilen Sie mit dem Formular "Übertrag Wertpapiere zur DAB bank". Dieses schicken Sie bitte vollständig ausgefüllt und unterschrieben an die im Formular angegebene Anschrift. Die DAB bank AG kümmert sich dann um den weiteren Ablauf.
Das entsprechende Formular finden Sie im Formularcenter

Für den Depotübertrag darf eine Bank in Deutschland nach der Rechtsprechung des BGH nur Fremdgebühren weiterreichen (etwa der Lagerstelle), weil sie damit der gesetzlichen Pflicht zur Herausgabe der von ihr lediglich verwahrten Wertpapiere nachkommt.

Sofern kein Übertrag an Dritte (Gläubigerwechsel) vorliegt, muß die übertragende Bank aus steuerlichen Gründen die Informationen über den Kauftag und den Kaufkurs an die Empfängerbank weiterleiten.
Bei der Übertragung des ganzen Depots werden von der abgebenden Bank auch die bestehenden Töpfe zur Verlustverrechnung mit übertragen.

^{(vgl. BMF Schreiben vom 22.12.09 TZ 168)}
Erfolgt der Übertrag vom Einzeldepot eines Ehegatten auf ein Gemeinschaftsdepot der Ehegatten (oder umgekehrt) oder auf ein Einzeldepot des anderen Ehegatten, gilt dies als unentgeltliche Übertragung* (Schenkung oder Erbschaftsfall). Somit wird von uns beim Übertrag keine Abgeltungsteuer einbehalten.
^{*In diesem Fall ist die Bank verpflichtet, den Finanzbehörden die in § 43 Abs. 1 Satz 6 EStG genannten Daten der unentgeltlichen Übertragung mitzuteilen. Damit wird gewährleistet, dass die Finanzverwaltung über Sachverhalte, die die Erbschaft- und Schenkungsteuer betreffen, Kenntnis erlangt.}

Sofern es sich bei dem Übertrag um eine Schenkung handelt, muss das im Auftrag angegeben werden - andernfalls wird beim Übertrag Abgeltungsteuer abgezogen.unentgeltlichen Übertrag handelt.* Dies müssen Sie in unserem Übertragsformular entsprechend ankreuzen.

^{* In diesem Fall ist die Bank verpflichtet, die Finanzbehörden zu informieren, dass ein Übertrag ohne Zahlung erfolgte.
Damit wird gewährleistet, dass die Finanzverwaltung über Sachverhalte, die die Erbschaft- und Schenkungsteuer betreffen, Kenntnis erlangt.}

Sie können uns den Auftrag zum internen Übertrag von Wertpapieren auch online geben.

• Formularcenter

Erfolgt der Übertrag an eine andere Person (Gläubigerwechsel), so unterstellt der Gesetzgeber einen Verkauf, der grundsätzlich einen Steuerabzug bezüglich des Gewinns auslöst. Der rechnerische Verkaufskurs wird dann beim Empfänger der Wertpapiere als Einstandskurs hinterlegt. Der Steuerabzug unterbleibt nur, wenn der Depotinhaber der Bank gegenüber angibt, dass es sich um eine unentgeltliche Übertragung handelt (Schenkung oder Erbschaftsfall)*. Dann übernimmt der neue Depotinhaber die Wertpapiere mit den bestehenden Steuerdaten.

Sollten Sie einzelne Wertpapiere von Ihrem DAB Depot/Konto auf ein anderes Depot bei einer Fremdbank übertragen wollen, dann beachten Sie bitte, dass nur ganze Stücke transferiert werden können. Bitte teilen Sie uns die Empfängerdaten vollständig mit.

Falls die Kurse (Einstandskurse) in Ihrer Depotübersicht nicht korrekt sein sollten, erteilen Sie uns bitte einen formlosen Auftrag. Eine Änderung des Einlieferdatums kann grundsätzlich nicht vorgenommen werden.

Die steuerlich relevanten Anschaffungsdaten (Kaufdaten) werden nicht zeitgleich mit den Wertpapieren geliefert. Nach erfolgter Verbuchung erhalten Sie den Beleg "Anpassung Anschaffungsdaten".

In der Depotübersicht wird lediglich der Einbuchungstag angegeben.
Im Beleg "Anpassung Anschaffungsdaten" finden Sie die an uns übermittelten Daten.

Bitte beachten Sie, dass die Anschaffungsdaten von der abgebenden Bank zeitlich verzögert geliefert werden.